Апрель, 2016

Шатула Герман Николаевич – Глава Администрации Калининского района г. Новосибирска. ПОЗДРАВЛЯЕМ 01.05!

Грибов Евгений Владимирович – Предприниматель. ПОЗДРАВЛЯЕМ 02.05!

Дорохова Ольга Анатольевна – Директор по коммерции и развитию ЗАО «СК «Регион» — ПОЗДРАВЛЯЕМ 03.05!

Медведев Георгий Алексеевич – Первый вице-президент Ассоциации «Россия».ПОЗДРАВЛЯЕМ 04.05!

Масалов Анатолий Карпович – Президент МАРП. ПОЗДРАВЛЯЕМ 09.05!

Симонов Николай Николаевич – Министр промышленности, торговли и развития предпринимательства Новосибирской области. ПОЗДРАВЛЯЕМ 09.05!

Лановенчик Антон Сергеевич — И.о. Управляющего филиалом  ОАО «АИКБ «Татфондбанк» в Новосибисрке. ПОЗДРАВЛЯЕМ 10.05!

Макаров Дмитрий Игоревич — Управляющий Филиалом ОАО «Международный банк Санкт-Петербурга» (МБСП) в Новосибирске. ПОЗДРАВЛЯЕМ 11.05!

Халков Александр Геннадьевич – Вице – президент ООО УК «Подразделение Д». ПОЗДРАВЛЯЕМ 12.05!

Коханова Галина Васильевна – Руководитель Прессы-службы банка «Открытие» по Сибирскому федеральному округу. ПОЗДРАВЛЯЕМ 13.05!

Уткина Лариса Анатольевна  — Начальник департамента экономики, стратегического планирования и инвестиционной политики мэрии города Новосибирска. ПОЗДРАВЛЯЕМ 16.05!

Лубенец Александр Иванович – Председатель Совета директоров ЗАО «Сибпроектэлектро». ПОЗДРАВЛЯЕМ 23.05!

Шаламов Андрей Сергеевич – Директор представительства ОАО «Брокерский дом ОТКРЫТИЕ». ПОЗДРАВЛЯЕМ 24.05!

Давыдик Виктор Юльянович – И.о. Председателя Правления КБ АО «ЛОКО-Банк». ПОЗДРАВЛЯЕМ 25.05!

Савельев Дмитрий Иванович – Депутат Государственной Думы РФ. ПОЗДРАВЛЯЕМ 25.05!

Толоконский Виктор Александрович – Губернатор Красноярского края. ПОЗДРАВЛЯЕМ 27.05!

Феликова Анна Александровна — Генеральный директор АО «Новосибирское областное агентство ипотечного кредитования» (АО «НОАИК»). ПОЗДРАВЛЯЕМ 29.05!

Шапоренко Владимир Викторович – Генеральный директор Новосибирского социального коммерческого банка «Левобережный» (ПАО). ПОЗДРАВЛЯЕМ 30.05!

Мероприятие, организованное Новосибирским банковским клубом в сотрудничестве с ООО «Сибирская Юридическая Компания», собрало для обсуждения актуальных проблем процедуры «банкротства физических лиц» представителей банков, практикующих юристов и предпринимателей. Были рассмотрены следующие вопросы:

1. Новый взгляд на процедуру банкротства физических лиц в связи с изменениями законодательства. Первая практика применения процедур банкротства граждан.
2. Структурирование активов и пассивов в группе компаний с учетом рисков банкротства.
3. Финансовые риски компаний и физических лиц, аффилированных с банкротом.  Новая практика Верховного Суда РФ. Оспаривание сделок.
4. Личное банкротство собственников бизнеса: способ избавления от обязательств или риск потери имущества?
5. Риски членов семьи  банкрота. Новая судебная практика.

По вопросам семинара с докладами выступили: Елизаров Владимир Валерьевич – старший юрист ООО «Сибирская Юридическая Компания»; Левенсон Анна Самуиловна – Заместитель генерального директора ООО «Сибирская Юридическая компания»; Ларичкин Валерий Юрьевич – Арбитражный управляющий, член Некоммерческого партнерства Арбитражных управляющих «РЕГИОН» (НП АУ «Регион»). 2016-Процедура банкротства. БКлуб21.04 (1)

19 апреля 2016 года в г. Новосибирске состоялась торжественная церемония награждения лауреатов Межрегионального конкурса «Директор года. Предприятие года.» Традиционно конкурс проводился Межрегиональной ассоциацией руководителей предприятия (МАРП) и Общероссийской газетой «Честное слово» при поддержке министерства промышленности, торговли и развития предпринимательства правительства Новосибирской области и комитета по транспортной, промышленной и информационной политике Законодательного собрания Новосибирской области.

Всего лауреатами конкурса «Директор года. Предприятие года» признан 21 номинант – 11 директоров и 10 предприятий.

По итогам 2015 года золотые статуэтки Атланта присуждены директору ФКП «Анозит» Игорю Михайловичу Куканову и генеральному директору ОАО «СИБИАР» Виктору Васильевичу Кушниру.

Итоги конкурса подвела экспертная комиссия во главе с генеральным директором МАРП Юрием Бернадским. В комиссию входят министр промышленности, торговли и развития предпринимательства НСО Николай Симонов, начальник департамента промышленности, инноваций и предпринимательства мэрии г. Новосибирска Александр Люлько, руководитель Управления Федеральной антимонопольной службы России по Новосибирской области Сергей Гаврилов, президент НП «Деловой клуб руководителей СЭР» Игорь Попелюх, председатель Правления Новосибирской ГТПП, Президент Новосибирского Банковского клуба Владимир Женов, президент Ассоциации строителей и инвесторов Константин Боков, а также представители редакции газеты «Честное слово» и руководители ведущих отраслевых общественных ассоциаций и объединений Сибири.

Доклад «Кредитный рынок Сибири. Современные вызовы»

Межрегиональная конференция

Ассоциации региональных банков России

07.04.2016

Заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России А.В.Музяев

Центральной темой сегодняшней конференции является малый и средний бизнес. И это оправдано. Треть занятых в экономике, около 30% оборота бизнеса в округе приходится на этот сегмент. Совершенно очевидно, что он являются частью экономики, одной из его опор в регионах. Существуют свои особенности в работе малого и среднего бизнеса, в том числе во взаимоотношениях с кредитными организациями. Но и они подчинены общей конъюнктуре рынка, в том числе денежного.

2015 год был не самым комфортным для экономики и банковской системы. Финансовые институты, в том числе регионального значения,  за последний год изменили свои бизнес-модели. С учетом этого, произошла автоматическая корректировка деловых связей реального сектора экономики с кредитными организациями. Дополнительное давление на кредитный рынок и состояние бизнеса в целом оказала динамика потребительского спроса и ряд других факторов. Такие обстоятельства и их сочетание  для новейшей истории уникальны.

Учитывая новые реалии, необходимо продуманно подойти к принятию экономических решений, выявить новые закономерности и ключевые вызовы, которые следует принять и ответить на них для последующего развития.

Сферой внимания Сибирского главного управления Банка России является финансовый рынок Сибири и, прежде всего, его банковский сектор.

Коротко остановлюсь на его макропортрете в масштабах Сибири и вызовах, которые стоят перед ним.

Сегодня на территории Сибирского федерального округа действуют банковские структуры как федерального, так и регионального масштаба.

Стоит отметить, что на cегодня 60% совокупного валового регионального продукта Сибири обеспечено кредитными ресурсами. В отдельных регионах, например, Кемеровской области, Красноярском крае и Республике Бурятия, это соотношение более 70%.

Несмотря на отдельные волны сжатия кредитного портфеля в течение года итоги показали небольшой прирост в 2,2%. Кредитный рынок Сибири смог удержаться в положительной зоне. Январские цифры подтвердили сохранение этой динамики. Это важный сигнал от банковской системы.

По темпам прироста кредитного портфеля округ занимает третье место в России, а сам портфель превысил 3,8[1] трлн рублей.

Его структура и динамика по категориям заемщиков была разнонаправленной.

Повышенные риски сместили интерес банков округа в сторону замещения высокорискованных кредитных операций менее рискованными.

Ипотека и кредитование крупного корпоративного сегмента остаются теми немногими тихими гаванями, в которые могут уйти банки. Потребительское кредитование и кредитование небольших фирм, стартапов при текущей потребительской конъюнктуре становится более рискованным, а значит менее привлекательным. Банки хотят кредитовать, но надежных заемщиков. Они требовательно относятся к рискам, поскольку имеют ответственность по обязательствам перед вкладчиками. Это поведение экономически и социально оправдано.

Данная тенденция характерна и для России в целом.

Мы не ожидаем резкого улучшения ситуации, но по итогам 2015 года мы фиксируем как и в России, так и в Сибирском федеральном округе среднегодовой прирост объемов выданных кредитов по всем категориям заемщиков.

В отраслевом срезе по-прежнему больше всего кредитов аккумулирует обрабатывающая промышленность (33% объема выданных кредитов), добыча полезных ископаемых (20%), торговля (13%) и сельское хозяйство (5%). В кредитовании строительной отрасли пока мы видим минусовую активность[2].

Что касается сегмента малого и среднего бизнеса, то их задолженность по банковским кредитам, сократившаяся за первые 10 месяцев прошлого года на 18%, в ноябре-декабре выросла на 3%, данную тенденцию мы связываем с сезонным спросом на короткие кредиты в преддверии новогодних праздников. На 1 января 2016 малым и средним бизнесом используется 378 млрд рублей кредитов.

2015 год стал фактически для малого и среднего бизнеса – годом кредитных каникул. Объемы кредитования снизились по отношению к благополучному 2014 году на 35% до 463 млрд рублей.

Наш мониторинг нефинансовых организаций показывает, что спрос на кредиты МСП в 2015 году постепенно восстанавливается, чему способствует некоторое улучшение ценовых условий кредитования. Однако в полной мере восстановления кредитования на рынке МСП не произошло. Многие компании длительное время строили свой бизнес на кредитном плече, накопили большую долю привлеченного финансирования, тем самым исключив себя из ниши надежных заемщиков.

Рост уровня дефолтности кредитных портфелей исключает возможность кредитных организаций в ближайшей перспективе быстро возобновить массовое кредитование МСП. Продуктовая линейка банков будет и дальше ориентироваться на кредитование с «твердым» залогом.[3] Усиление тенденции хеджирования кредитных рисков ссудного портфеля продолжится.

Экономическая модель МСП сейчас также переориентирована скорее на «бережливое производство» и использование кредитов только на поддержание текущей работы. Расширенное воспроизводство и инвестиционное кредитование не входят в первоочередные потребности компаний.

Еще одним вызовом и для банков, и для бизнеса, стали условия кредитования.

Слайд №9

С одной стороны, в течение 2015 года банки смягчали ценовые условия кредитования для всех категорий заемщиков. Ставки для бизнеса в СФО с начала 2015 года также снизились в среднем с 21% до 16% и продолжают снижаться, ориентируясь на ключевую ставку Банка России.

С другой стороны, неценовые условия кредитования в экономике, такие как качество и стоимость обеспечения по кредитам, оставались более жесткими, чем раньше. Особенно требования к заемщикам были ужесточены в первом полугодии 2015 года.

Сохраняются повышенные требования к финансовому положению корпоративных заемщиков. Кредитными организациями отмечается высокий уровень потребности в пролонгации и реструктуризации кредитов среди всех категорий заемщиков.

Банки ожидают сохранения спроса на кредиты только у крупных корпоративных заемщиков, со стороны остальных категорий заемщиков ожидается отложенный спрос на некоторые разновидности кредитов. Это еще один вызов, который будет сопутствовать бизнесу.

Еще один фактор, который будет определять кредитную активность банков в среднесрочной  перспективе, – это достаточность капитала самих кредитных организаций. Списание безнадежных кредитов и доначисление резервов на потери по ссудам, связанные с ухудшением качества кредитных портфелей банков, оказывают прямое давление на капитал банков. В настоящее время активное развитие большинства банков округа ограничено величиной собственных средств и уровнем достаточности капитала. Ответ на этот вызов должны найти собственники и менеджеры кредитных организаций.

Сегодня нет места экономическому оптимизму. И реальный сектор экономики, и банки в округе должны продолжить развивать риск-менеджмент. Сегодня мы имеем более стабильную ситуацию в округе с кредитными потоками, чем в прошлом году. Возможности экстенсивного роста ограничены, но ресурсная база банков более чем достаточна для того, чтобы дать жизнь и поддержать перспективные предприятия и «жизнеспособные» проекты.

У бизнеса при содействии органов государственной власти регионов сегодня также есть возможность сфокусироваться на качественных параметрах развития и при поддержке МСП Банка, восстановить деловые связи с кредитными организациями. Этому будет способствовать прозрачность ведения бизнеса.

Для стимулирования кредитования МСП в сентябре 2015 года Банком России предоставлено право кредитным организациям – партнерам АО «МСП Банк» передавать в обеспечение кредитов Банка России права требования по кредитам малому предпринимательству с умеренным кредитным риском (при условии среднего финансового положения и обслуживания долга). На сегодня 3 региональные кредитные организации (партнеры МСП Банка) уже воспользовались этой возможностью для получения рефинансирования Банка России в сумме более 400 млн рублей.

Банк России в основных направлениях развития  и обеспечения стабильности функционирования  финансового рынка в России на 2016-2018 годы заложил в числе основных задач развитие синдицированного кредитования, финансовых продуктов для малого и среднего бизнеса и ряд мер, которые, как мы ожидаем, будут восприняты и поддержаны бизнесом и банковским сектором округа.

[1] 9% в общем объеме кредитного портфеля России

[2] В 2015 году строительные организации округа получили 92 млрд рублей. Это на 28% меньше, чем в 2014 году

[3] Приказ Минэкономразвития России от 19.02.2015 N 74 (ред. от 28.12.2015) «Об утверждении основных положений Стратегии развития Национальной гарантийной системы поддержки малого и среднего предпринимательства на период до 2020 года»

Презентация Музяев А.В

07 апреля 2016 г. в Новосибирске состоялась межрегиональная конференция «Содействие развитию малого и среднего предпринимательства в условиях экономической нестабильности. Опыт Сибирского федерального округа».

Организаторами выступили Ассоциация региональных банков России, Правительство Новосибирской области, Сибирское Главное управление Банка России и Банк «Левобережный».
Участниками мероприятия стали более 200 представителей органов законодательной и исполнительной власти Сибирского Федерального округа, кредитных организаций и бизнес – сообщества.

Конференцию открыл губернатор Новосибирской области Владимир Городецкий.

Основными докладчиками выступили:

—        Председатель Совета Ассоциации «Россия» Александр Мурычев;

—        Заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев;

—        Заместитель Председателя Правления АО «МСП Банк» Максим Скочко;

—        Министр промышленности, торговли и развития предпринимательства Новосибирской области Николай Симонов;

—        Исполнительный директор Фонда развития малого и среднего предпринимательства Новосибирской области Ольга Дронова;

—        Заместитель руководителя Аналитического центра МСП Банка Александр Шамрай.

На конференции были обсуждены следующие темы:

—        Работа регионального банковского сектора РФ в условиях экономической нестабильности, новые проблемы и возможности;

—        Итоги и перспективы развития банковского сектора Сибирского Федерального округа (динамика основных показателей, кредитная поддержка предприятий малого и среднего предпринимательства);

—        Мероприятия по улучшению инвестиционного климата в СФО, совершенствование взаимодействия с федеральными и региональными органами власти в части мер государственной поддержки МСП.

01 апреля 2016 года в Мэрии города Новосибирска прошел «Круглый стол» по теме «Финансовый рынок Новосибирска – итоги и перспективы».

В мероприятии приняли участие руководители мэрии города, руководство Сибирского ГУ ЦБ России, а также представители крупных Новосибирска.

Спикерами выступили:

—        Локоть Анатолий Евгеньевич – Мэр города Новосибирска

—        Безматерных Игорь Викторович – Заместитель Председателя Сибирского банка ПАО Сбербанк

—        Шапоренко Владимир Викторович — генеральный директор Новосибирский социальный коммерческий банк «Левобережный» (ПАО)

—        Веселков Александр Владимирович — начальник департамента финансов и налоговой политики мэрии города Новосибирска

—        Останин Максим Константинович — председатель комитета поддержки и развития малого и среднего  предпринимательства мэрии города Новосибирска

В рамках деловой встречи представители бизнеса и власти обсудили следующие темы:

—        Взаимодействие мэрии города Новосибирска с коммерческими банками;

—        Институциональные тенденции развития финансового рынка Сибири;

—        Программа повышения финансовой грамотности населения Новосибирской области;

—        Поддержка предприятий малого бизнеса в условиях экономического спада;

—        Опыт взаимодействия комитета поддержки и развития малого и среднего предпринимательства мэрии г. Новосибирска с банковскими организациями.

Заседание Совета МАРП прошло на территории Новосибирского авиастроительного лицея, объединив своей повесткой более 40 руководителей предприятий различных отраслей, а также представителей власти. В заседании участвовали Заместитель Губернатора Новосибирской области С.Н. Семка, Заместитель Председателя Правительства Новосибирской области — министр экономического развития Новосибирской области О.В. Молчанова, Министр промышленности, торговли и развития предпринимательства Н.Н. Симонов, а также министр труда, занятости и трудовых ресурсов Новосибирской области И.В. Шмидт. Важно отметить участие в работе Совета МАРП представителей банковского сообщества: Генерального директора ОАО «Левобережный» В.В. Шапоренко, Президента Новосибирского банковского клуба В.Г.Женова, Руководителя Филиала в г. Новосибирске «Транскапиталбанка» К.В. Каменщикова, Управляющего Филиалом ПАО «Татфондбанк» в г. Новосибирске А.С. Лановенчика. Присутствующие заслушали и рассмотрели следующие вопросы:

1. «Ресурсный центр авиастроения – эффективный инструмент подготовки высококвалифицированных кадров для инновационных отраслей».
2. «О приоритетных задачах развития конкурентной среды на рынках товаров, работ и услуг Новосибирской области».
3. Опыт и результаты работы научно – образовательного кластера авиастроения Новосибирской области.