Август, 2020

Добрый день!

Коллеги, сегодня состоялось наше онлайн-мероприятие о мошенничестве. Спасибо за участие всем, кто подключался!

Мы рассказали о статистике случаев, поделились типичными кейсами, которые сами отловили.

Для тех, кто не смог подключиться – будет ссылка на запись, я пришлю чуть позже.

А пока отправляю релиз на основе данных, которыми мы делились.

По данным опроса «Лаборатории Касперского»*, в среднем сумма ущерба от действий мошенников, представляющихся сотрудниками банковских организаций, составляет пять тысяч рублей. Об этом рассказал эксперт компании на совместной онлайн-конференции с Райффайзенбанком.

Согласно результатам опроса, в первой половине 2020 года со злоумышленниками, действующими от имени банков, хотя бы раз сталкивались более половины россиян (58%). В подавляющем большинстве случаев (более 90%) речь идёт о телефонном мошенничестве, причём звонки поступают в основном в рабочее время — с понедельника по четверг, с 11 до 18 часов.

Злоумышленники серьёзно готовятся к таким звонкам и активно используют методы социальной инженерии. Так, в 42% случаев они полностью называли правильные имя, фамилию и отчество того, кому звонили. Наиболее распространёнными легендами были необходимость подтвердить данные (72%), сообщение о блокировке карты (58%) и предложение кредита (57%).

Почти в половине случаев (46%) злоумышленники пытались получить код из СМС или данные карты, а в каждом пятом случае (21%) — убеждали перевести деньги якобы на безопасный счёт.

«Объёмы телефонного мошенничества продолжают расти, но, к сожалению, многие люди по-прежнему не умеют распознавать мошенников и лишаются денег в результате простейших схем. Мы напоминаем, что настоящий сотрудник финансовой организации никогда не будет возражать против завершения разговора, а вот мошенник, наоборот, будет прилагать все усилия и прибегать к разным психологическим уловкам для того, чтобы тот, кому он звонит, не положил трубку. Поэтому в любом случае лучше закончить разговор и перезвонить на официальный номер банка», — напоминает Сергей Голованов, ведущий эксперт «Лаборатории Касперского».

Растущий интерес мошенников к схеме, опирающейся на доверие граждан к известным на рынке банковским аналитикам, в первой половине 2020 года зафиксировали эксперты Райффайзенбанка. Наибольшим вниманием со стороны мошенников пользуются имена Дениса Порывая и Станислава Мурашова. Аферисты звонят от их имени клиентам банка, предлагая «инвестиционные идеи», схемы их реализации и детали для перевода средств на счёт. Сразу после совершения транзакции «аналитик» пропадает, соответственно, клиенты теряют деньги, а реальные аналитики получают репутационный ущерб.

«Банковские аналитики никогда не инициируют контакт с физическими лицами, не предлагают им инвестиционные идеи, не обсуждают детали их реализации, не запрашивают личную информацию, в том числе финансового характера, и не предлагают осуществление каких-либо финансовых операций. При любом звонке от такого “аналитика” рекомендуем класть трубку и перезванивать напрямую в банк по номеру, указанному на обратной стороне карты или на сайте raif.ru. Также стоит обратиться в банк и при получении письма подобного содержания», — отмечает Павел Нагин, руководитель группы мониторинга и предотвращения кибератак отдела информационной безопасности Райффайзенбанка.

В связи с этим «Лаборатория Касперского» и Райффайзенбанк напоминают о базовых правилах безопасности, которые позволят противостоять телефонным мошенникам:

• с осторожностью относиться к любым звонкам от людей, которые представляются сотрудниками банков;
• не переходить по сомнительным ссылкам из СМС или сообщений в мессенджерах;
• ни в коем случае никому и никогда не сообщать CVV и одноразовые коды из СМС или push-уведомлений;
• в случае любых подозрений немедленно положить трубку и перезвонить в банк самостоятельно по номеру, указанному на обратной стороне карты;
• установить защитное решение, определяющее мошеннические и спам-номера, такое как Kaspersky Who Calls.

*В опросе, проведённом в первой половине 2020 года, участвовало 500 респондентов.

Клиенты Райффайзенбанка из сегмента малого и микро бизнеса теперь могут принимать платежи по счетам с помощью QR-кода. Выставить счет с QR-кодом можно как в адрес физического, так и юридического лица.

Функция доступна в интернет-банке Райффайзен Бизнес Онлайн. При формировании счета QR-код появится в верхнем правом углу документа. Эта функция популярна в розничной торговле, так как клиент может быстро и безопасно оплатить счет, не используя наличные и без необходимости вводить реквизиты в своем онлайн-банке.

«Райффайзен Бизнес Онлайн — это быстрый и удобный доступ ко всем современным финансовым сервисам для бизнеса. Использование QR-кодов при оплате счетов снижает риск ошибок при вводе реквизитов. А значит, средства от клиентов будут поступать на счета компаний быстрее и не придется отвлекать дополнительные ресурсы на устранение ошибок», — отметил Куандык Жанайдаров, руководитель разработки интернет-сервисов для малого бизнеса Райффайзенбанка.

Райффайзенбанк присоединился к государственной программе льготного кредитования для малого бизнеса. Кредиты на возобновление деятельности доступны субъектам малого предпринимательства. Ставка составит 2% годовых с возможностью списания при условии сохранения компанией постоянного штата сотрудников.

Получить кредит могут как юридические лица, так и индивидуальные предприниматели, у которых есть сотрудники в штате. Заемщик должен работать в отрасли, пострадавшей от распространения коронавируса нового типа, или в отрасли, которой требуется поддержка для возобновления деятельности. В частности, это компании, занимающиеся транспортной деятельностью, организацией досуга и отдыха, физкультурно-оздоровительной деятельностью, гостиничным бизнесом, розничной торговлей непродовольственными товарами и др.

«Обслуживание малого бизнеса —  одно из стратегических направлений розничного бизнеса Райффайзенбанка. Кредитный договор можно заключить на срок до 1 ноября 2020 года, а сумма займа будет зависеть от МРОТ, численности работников и расчетного периода (с момента подачи заявки до 1 декабря 2020 года), — пояснила Юлия Турбанова, заместитель руководителя управления по работе с малым бизнесом Райффайзенбанка. — Ставка по кредиту составит 2% годовых, но он может быть списан, если компания сохранит штат сотрудников неизменным».

Андрей Южаков присоединился к команде корпоративно-инвестиционного бизнеса (CIB) Райффайзенбанка в качестве Product Owner направления по развитию цифрового кредитования (Digital Lending).

Андрей будет отвечать за построение и развитие цифрового кредитного бизнеса в тесной кооперации с другими кредитными продуктами, в том числе торговым финансированием, лизингом и факторингом.

«Онлайн-кредитование бизнеса — один из фокусов развития продуктовой стратегии корпоративного сегмента Райффайзенбанка. Условия цифрового кредитования в Райффайзенбанке предусматривают индивидуальный подход и для действующих, и для новых клиентов. За счет внедрения новых технологичных сервисов корпоративные клиенты банка получают возможность существенно сокращать сроки получения кредита и других продуктов. Уверен, что богатый опыт в сфере разработки продуктов поможет Андрею достичь амбициозных целей, которые мы ставим перед собой», — прокомментировал Михаил Хаджабекян, руководитель управления корпоративных и инвестиционно-банковских продуктов Райффайзенбанка.

«Цифровое кредитование — динамично развивающееся направление в корпоративном бизнесе Райффайзенбанка. Наш приоритет: любое взаимодействие новых и действующих клиентов с банком должно проходить максимально быстро, просто и удобно. Я рад присоединиться к команде банка и внести свой вклад в создание и развитие новых технологичных кредитных продуктов», — добавил Андрей Южаков, руководитель направления по развитию продуктов цифрового кредитования CIB Райффайзенбанка.

Андрей Южаков закончил РГУ нефти и газа им. Губкина по специальностям «прикладная математика» и «стратегический менеджмент». До прихода в Райффайзенбанк Андрей более 7 лет работал в банковской сфере: проработал четыре года в отделе Technology «Ситибанка» на проектах для розничного и корпоративного бизнеса в ролях аналитика и руководителя проектов. В 2016 году перешел в Сбербанк, где в роли Product Owner в течение трех лет занимался развитием cash-продуктовой линейки банка для юридических лиц. Последний год Андрей проработал в Yandex, где отвечал за запуск новых продуктов и бизнесов.

Новосибирск, 04.08.2020 – ПСБ и Группа компаний «КПД-Газстрой» запустили совместную программу субсидирования ипотеки со ставкой 0,5% годовых в первый год кредитования.  

Программа рассчитана на покупку квартир в доме № 62 в новостройке микрорайона «Чистая слобода» в Новосибирске.

Ставка в первые 12 месяцев будет установлена банком в размере 0,5% годовых в рублях, в дальнейшем она будет зафиксирована на уровне 5,85% по «Госпрограмме 2020» ПСБ. Программа действует до 1 ноября 2020 года.

В кредит по ней можно оформить до 6 млн рублей. Первоначальный взнос по совместной программе стартует с 15%, максимальный срок кредитования – 25 лет.

«Ипотека остается основным способом для решения жилищного вопроса, поэтому мы не только дополнительно улучшили условия по государственной программе, но разработали с застройщиком специальное уникальное предложение, снизив ставку до возможного минимума в первый год кредитования. Это позволит новосибирцам приобрести недвижимость в качественном проекте на самых выгодных условиях для семейного бюджета», – отметил Денис Голубев, управляющий Сибирским филиалом ПСБ.

Как отмечает директор по продажам ГК «КПД-Газстрой» Валерий Коваленко, ипотечная программа с ПСБ станет самой доступной для покупателей в портфеле застройщика на текущий момент.

«Застройщик давно и успешно взаимодействует с ПСБ. Совместная программа позволяет максимально снизить нагрузку на покупателей – в части выплаты процентов за пользование займом. Срок сдачи дома №62 — 4 квартал 2021 года. Это значит, что льготный период со ставкой 0,5% годовых практически полностью покрывает срок строительства.
Для нас это не первый опыт субсидирования ипотеки. И практика показывает, что такие программы востребованы», – добавляет Валерий Коваленко.

ПСБ получил дополнительный лимит в размере 8 млрд рублей для льготного кредитования малого и среднего бизнеса в рамках государственной поддержки предпринимательства. Средства будут направлены на финансирование малого и среднего бизнеса по ставке 2%.

«ПСБ, один из лидеров на рынке кредитования малого и среднего бизнеса, активно участвует во всех мерах государственной поддержки предпринимателей. В текущих непростых условиях именно малый бизнес оказался особенно уязвим, и мы рады, что можем оказать ему помощь на деле. В рамках госпрограммы ПСБ уже выдал почти 17 000 кредитов на общую сумму свыше 37 миллиардов рублей, что свидетельствует о серьезном интересе к программе со стороны предпринимателей», — отметил Константин Басманов, руководитель блока среднего и малого бизнеса и розницы ПСБ.

При условии сохранения занятости сотрудников на уровне 90% с даты запуска программы вся сумма кредита и начисленные проценты будут погашены за счет субсидий государства. При этом, если занятость сохранится на уровне 80%, то государство субсидирует половину кредита.

Оформить заявку на льготный кредит в ПСБ можно полностью онлайн, по трём документам, оставив заявку на кредитной платформе ПСБ «Без бумаг».

АО «Россельхозбанк» победил в конкурсе Торгово-промышленной палаты Российской Федерации «Лучшая банковская программа для МСП — 2020». Представители бизнес-сообщества оценивали ведущие российские банки, предоставляющие программы обслуживания для предприятий малого и среднего бизнеса.
Конкурс проводится  на ежегодной основе с 2016 года в рамках Национальной премии в области предпринимательской деятельности «Золотой Меркурий» Торгово-промышленной палаты Российской Федерации при поддержке Ассоциации Российских Банков. В состав экспертного совета и жюри конкурса входят действующие предприниматели, руководители и собственники малого и среднего бизнеса, а также эксперты федеральных ведомств. Основная цель конкурса – стимулирование создания качественных банковских продуктов и услуг для малого и среднего предпринимательства.
В 2020 году конкурс проводился в онлайн формате в два этапа. На первом этапе экспертный совет оценил поданные банками-претендентами заявки и отобрал 7 лучших номинантов конкурса. Допущенные до финала банки оценивались по критериям, значимым для предпринимателей при выборе банка. Например, по наличию и условиям специальной банковской программы для субъектов МСП, стоимости кредита для МСП на пополнение оборотных средств, стоимости эквайринга, возможности взаимодействия с банком в онлайн-режиме.
«Реализация и развитие программ для клиентов МСБ является стратегически важным направлением в работе Банка. Полученная награда и высокая оценка со стороны предпринимательского сообщества подтвердила, что расчётно-кассовое обслуживание в Россельхозбанке полностью ориентировано на оперативное и удобное для клиентов проведение финансовых операций. Введённые весной этого года новые тарифные планы РКО помогают компаниям малого и среднего бизнеса не только упростить расчёты, но и экономить время и денежные средства», — прокомментировала первый заместитель Председателя Правления РСХБ Ирина Жачкина.
Весной 2020 года Россельхозбанк обновил линейку тарифных планов на расчетно-кассовое обслуживание малого и среднего бизнеса, в том числе запустил нулевой тарифный план для небольших компаний, который предлагает выгодные условия на комплекс услуг по расчетному и дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО), а также скидки для держателей корпоративной карты, которую также возможно получить бесплатно в рамках предложения Банка.
По тарифным планам для более крупных компаний, банк также предусмотрел возможность получения дополнительных скидок при авансовой оплате за 3/6/9/12 месяцев.